Los bancos ecuatorianos reportaron 7.670 transacciones sospechosas en 2025 y crecen dudas sobre controles estatales contra lavado de activos.
El expresidente de la Asociación de Bancos Privados del Ecuador (Asobanca), Julio José Prado, aseguró que durante 2025 los bancos reportaron 7.670 transacciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), cifra que representa un fuerte incremento frente a años anteriores.
Prado sostuvo que el volumen de alertas refleja el fortalecimiento de los controles internos del sistema financiero. Sin embargo, cuestionó si las entidades estatales tienen la misma capacidad para procesar esos casos. Sus declaraciones ocurrieron en medio de las acciones de control emprendidas por la UAFE y la Superintendencia de Bancos relacionadas con el denominado caso Encuentro.
"El año 2025 los bancos reportaron 7.670 transacciones sospechosas a la UAFE", afirmó Prado. Añadió que aquello representa "un increíble aumento de 42% frente al año 2024" y "un aumento acumulado del 81.6% frente al año 2022".
Transacciones sospechosas en Ecuador generan dudas
El exrepresentante bancario planteó varias interrogantes sobre el destino de esos reportes financieros. "¿Cuántas de estas 7.670 se pasaron a Fiscalía? ¿Cuántas terminaron en juicio o cárcel?", cuestionó públicamente.
Prado explicó que las instituciones financieras han invertido grandes recursos tecnológicos y humanos para detectar operaciones inusuales. No obstante, considera que el problema podría estar en la capacidad estatal para investigar y judicializar los casos detectados por los bancos.
"Los bancos tienen capacidad y han invertido fuertemente para poder detectar estas transacciones", señaló. Después añadió que se debería conocer si "el Estado tiene la misma capacidad de procesar estos 7.670 reportes".
El expresidente de Asobanca aseguró que allí existiría "el cuello de botella". También afirmó que la mayor parte del lavado de activos evita el sistema bancario debido a los controles existentes dentro de las entidades financieras.
Caso Encuentro y controles al Banco Guayaquil
Las declaraciones ocurrieron mientras la Superintendencia de Bancos y la UAFE desarrollan acciones de control vinculadas al caso Encuentro. Dentro de esas diligencias, las autoridades solicitaron información al Banco Guayaquil, entidad de la cual el expresidente Guillermo Lasso es accionista.
El secretario de Integridad Pública y director de la UAFE, José Julio Neira, afirmó en una entrevista radial que preparan un análisis de inteligencia financiera relacionado con el caso. Según dijo, ya solicitaron información bancaria específica.
"En especial al Banco de Guayaquil. ¿Por qué? Porque las personas naturales que están involucradas en el caso Encuentro no solo tenían sus cuentas bancarias en ese banco, sino que también formaban parte del gobierno del señor Guillermo Lasso", manifestó Neira.
La Superintendencia de Bancos informó que el requerimiento comprende información del período entre enero de 2021 y diciembre de 2024. Las autoridades pidieron datos sobre productos financieros, expedientes de clientes, perfiles de riesgo y eventuales Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).
Banco Guayaquil responde a requerimientos
Horas después, el Banco Guayaquil emitió un comunicado dirigido a la ciudadanía. La entidad indicó que este tipo de requerimientos forman parte habitual de los procesos de supervisión financiera desarrollados por organismos de control.
"El banco responderá ese requerimiento, tal como ha respondido siempre a los pedidos de toda autoridad competente", expresó la institución. También señaló que lo inusual fue la difusión pública de actuaciones que normalmente se manejan de forma reservada.
Piden respeto al debido proceso
La Asociación de Bancos Privados del Ecuador y la Cámara de Industrias y Producción también reaccionaron. Ambas organizaciones pidieron que los controles estatales mantengan rigurosidad técnica, confidencialidad y respeto al debido proceso.
Prado insistió en que la banca debe ser vista como aliada en la lucha contra las mafias. "La banca es un aliado del Estado y la sociedad, no el enemigo", afirmó. Además, sostuvo que los problemas más graves se encuentran "en la corrupción en energía y petróleo, los contratos públicos que se caen misteriosamente, la inseguridad y la guerra contra las mafias".
Finalmente, lanzó una advertencia sobre la necesidad de priorizar investigaciones efectivas. "Esas 7.670 alertas no se van a procesar solas. ¡Hay que enfocarse! La calentura no está en los bancos", concluyó.
