La Superintendencia de Bancos informó este 5 de mayo de 2026 que, en coordinación con la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), activó acciones de control y emitió requerimientos formales de información relacionados con personas naturales vinculadas al denominado Caso Encuentro, mientras Banco Guayaquil difundió un comunicado público en el que aseguró que colaborará con las autoridades y atenderá los pedidos realizados.
Según el boletín oficial de la Superintendencia de Bancos, la medida forma parte del fortalecimiento de los mecanismos de supervisión y acciones preventivas del sistema financiero nacional. El organismo indicó que el requerimiento se sustenta en el numeral 7 del artículo 62 del Código Orgánico Monetario y Financiero, así como en el artículo 65 de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de otros Delitos.
La entidad señaló que la solicitud fue realizada en articulación con la UAFE y comprende información correspondiente al período entre enero de 2021 y diciembre de 2024, relacionada con procesos de debida diligencia aplicados a personas naturales identificadas dentro de análisis de inteligencia financiera vinculados con el Caso Encuentro.
Entre los requerimientos constan detalles sobre productos financieros, expedientes de vinculación y conocimiento del cliente, perfiles de riesgo en materia de lavado de activos, alertas generadas por sistemas de monitoreo transaccional y eventuales Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).
Banco Guayaquil emite comunicado
Horas después de conocerse el pronunciamiento de la Superintendencia, Banco Guayaquil difundió un comunicado dirigido a la ciudadanía en el que indicó que recibió un requerimiento de información derivado de actuaciones coordinadas entre organismos de control.
La institución financiera manifestó que este tipo de solicitudes son habituales dentro de los procesos de supervisión y control que realizan las autoridades competentes. No obstante, señaló que lo inusual ha sido la difusión pública de actuaciones que normalmente son manejadas de manera reservada.
"El banco responderá ese requerimiento, tal como ha respondido siempre a los pedidos de toda autoridad competente", expresó la entidad en el documento difundido públicamente.
Asimismo, Banco Guayaquil sostuvo que continuará operando con normalidad y destacó que mantiene políticas de cumplimiento normativo y control interno que, según indicó, han sido reconocidas a nivel nacional e internacional.
Información solicitada abarca cuatro años
La Superintendencia de Bancos precisó que la información requerida corresponde a operaciones y controles efectuados entre 2021 y 2024, periodo durante el cual se habrían aplicado procesos de debida diligencia relacionados con clientes analizados dentro del Caso Encuentro.
El organismo explicó que la revisión incluye documentación sobre monitoreo financiero, alertas transaccionales y procesos de prevención de lavado de activos, dentro de las competencias legales de supervisión del sistema financiero ecuatoriano.
Además, indicó que la información remitida será analizada y coordinada con las autoridades competentes conforme a los procedimientos establecidos en la normativa vigente.
La Superintendencia reiteró en su comunicado que continuará actuando con independencia técnica, rigor jurídico y coordinación interinstitucional para fortalecer los mecanismos de prevención del lavado de activos y preservar la confianza en el sistema financiero nacional.
Contexto del Caso Encuentro
El denominado Caso Encuentro ha estado relacionado con investigaciones sobre presuntas estructuras de corrupción y posibles irregularidades detectadas en procesos vinculados a empresas públicas y operadores económicos.
En este contexto, las autoridades de control financiero han reforzado los mecanismos de revisión y supervisión relacionados con operaciones consideradas relevantes dentro de los análisis de inteligencia financiera.
Hasta el momento, ni la Superintendencia de Bancos ni la UAFE han informado sobre sanciones o conclusiones derivadas de esta nueva solicitud de información.
Las autoridades señalaron que las acciones forman parte de procedimientos de control y supervisión previstos en la legislación ecuatoriana para prevenir delitos financieros y fortalecer la transparencia en el sistema bancario.
