La Superintendencia de Bancos identificó 37 entidades no autorizadas para actividades financieras en Ecuador en 2025 , advirtiendo a los ciudadanos sobre riesgos de estafas.El 27 de mayo de 2025 , la Superintendencia de Bancos del Ecuador actualizó la lista de 37 entidades no autorizadas para realizar actividades financieras en Quito y otras ciudades, con el objetivo de proteger a los usuarios de posibles estafas.
Alerta por entidades no reguladas en Ecuador
La Superintendencia de Bancos emitió un boletín el 27 de mayo de 2025 , informando que 37 entidades operan sin autorización para realizar actividades financieras en el Ecuador. Estas instituciones, que incluyen nombres como PRESTA MAYOR , JIIGO S.A.S. , y GLOBALINVESMENT S.A. , no están registradas en el sistema financiero nacional, lo que las inhabilita para captar dinero o ofrecer créditos.La entidad reguladora, conforme al artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero , prohíbe a personas naturales o jurídicas ajenas al sistema financiero realizar actividades como captación de depósitos o emisión de préstamos. Además, está prohibido usar publicidad que sugiera que operan legalmente.La Superintendencia recomendó a los ciudadanos verificar la legalidad de cualquier institución en su sitio web oficial antes de confiarles recursos, para evitar fraudes financieros.
Lista de entidades no autorizadas
A continuación, se enumeran las 37 entidades no autorizadas identificadas por la Superintendencia de Bancos en 2025 :
- PRESTA MAYOR
- AVANCRÉDITOS
- JIIGO S.A.S.
- PRÉSTAMOS PERSONALRÁPIDO
- FINANWEB
- CRÉDITO COOPA DESARROLLO
- PROACCIÓN.ONLINE
- CREDITOS_BANKINTELLS
- TIMPLIE
- COOPSALATE CREDITOS ONLINE
- FINANCIERA BOLIVARIANA DE CRÉDITOS
- GLOBALINVESMENT S.A.
- MISÚ
- BANCO CRÉDITO MUTUAL
- CORP. INVERSIONES
- FE Y ESPERANZA.EC
- JASMIRPS
- NATURAL CREDIT
- INMOCASH-INMOAUTO
- CREDICAPITAL
- CONSTRUYE TU FUTURO FINANCIERO – ECU
- PRESTAMOSQUITO
- AUTOESTERNACORP S.A.S
- PRESTAMO INSTITUCIONALES
- CRÉDITO AMIGO ECUADOR
- INSTITUCIÓN FINANCIERA PACHAMAMA
- INSTITUCIÓN FINANCIERA ALAQUEZ
- INSTITUCIÓN FINANCIERA SANTA TERESITA
- ANFIEC
- GROUP SUMAK KALLARY
- CREDIVILLAL
- LUZ DE AMÉRICA FINANZAS
- INSTITUCIÓN FINANCIERA MUSHUK UNANCHA
- BANCO MICROEMPRESARIAL
- SCB SMART CAPITAL C.A.
- ALPHA HOUSE
- COHAVEC
Contexto de la supervisión financiera en Ecuador
La Superintendencia de Bancos, con sede en Quito , es el organismo encargado de supervisar el sistema financiero ecuatoriano, garantizando su estabilidad y transparencia. En 2024 , identificó 76 entidades no autorizadas , y en 2025 , la lista creció a 37 hasta mayo , según reportes oficiales. Estas entidades suelen ofrecer préstamos “fáciles y rápidos” o captar depósitos con promesas de altas ganancias, prácticas que violan la normativa vigente.
Medidas de protección al usuario
Para prevenir estafas, la Superintendencia promueve campañas informativas a través de sus canales oficiales. Los ciudadanos pueden consultar el listado de entidades no autorizadas en www.superbancos.gob.ec/bancos/listado-de-entidades-no-autorizadas-a-operar-en-el-pais/ y el catastro de entidades autorizadas en www.superbancos.gob.ec/bancos/catastro-publico/ .
