La Superintendencia de Bancos de Ecuador identificó 47 entidades no autorizadas en 2025 que operan ilegalmente, exhortando a la ciudadanía a verificar la legalidad de instituciones financieras.
La Superintendencia de Bancos de Ecuador anunció el 25 de junio de 2025 la detección de 47 entidades que operan sin autorización en el país, violando el Código Orgánico Monetario y Financiero, para alertar a la ciudadanía y proteger a los usuarios financieros.
Identificación de Entidades Ilegales
En lo que va del 2025, la Superintendencia de Bancos ha identificado 47 entidades no autorizadas para realizar actividades financieras en Ecuador, según un comunicado oficial emitido el 25 de junio. Entre las entidades detectadas se encuentran PRESTA MAYOR, AVANCRÉDITOS, JIIGO S.A.S., FINANWEB, y CRÉDITO COOPA DESARROLLO, entre otras. Estas organizaciones captan dinero del público o realizan actividades exclusivas del sector financiero sin cumplir con los requisitos legales establecidos.
El artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero prohíbe a personas naturales o jurídicas no autorizadas realizar estas actividades. Además, está prohibido el uso de publicidad que sugiera operar como entidad financiera legal. La Superintendencia ha detectado que varias de estas entidades utilizan plataformas digitales y redes sociales para atraer clientes, lo que incrementa el riesgo para los usuarios.
La lista completa de las 47 entidades está disponible en el sitio web oficial de la Superintendencia, bajo el apartado “Listado de Entidades NO Autorizadas a operar en el país”.
Medidas de Protección al Usuario
Para proteger a los usuarios financieros, la Superintendencia de Bancos mantiene una vigilancia constante del sistema financiero nacional. Durante el 2025, se han intensificado las campañas informativas a través de canales oficiales, incluyendo redes sociales y el sitio web institucional, para educar a la ciudadanía sobre los riesgos de confiar en entidades no reguladas.
La Superintendencia recomienda verificar la legalidad de cualquier institución financiera antes de realizar depósitos o contratar servicios. Los ciudadanos pueden consultar el “Catastro Público” en el sitio web oficial, donde se detalla el listado de entidades autorizadas y supervisadas. En 2024, la entidad reportó más de 10,000 consultas a este catastro, reflejando un creciente interés por la seguridad financiera.
Las sanciones para las entidades que operan ilegalmente incluyen multas y acciones legales, según lo establecido en el Código Orgánico Monetario y Financiero.
Contexto del Sistema Financiero en Ecuador
El sistema financiero ecuatoriano está regulado por la Superintendencia de Bancos, que supervisa bancos, cooperativas y otras instituciones autorizadas. En 2025, el país cuenta con 24 bancos y 513 cooperativas de ahorro y crédito registradas legalmente. Sin embargo, la proliferación de entidades no autorizadas ha sido un desafío constante, especialmente con el aumento de plataformas digitales que ofrecen préstamos rápidos sin supervisión.
La Superintendencia ha identificado que muchas de estas entidades ilegales operan desde ciudades como Quito, Guayaquil y Cuenca, utilizando nombres que imitan a instituciones legítimas para generar confianza. En el primer semestre de 2025, se han recibido 327 denuncias ciudadanas relacionadas con estas prácticas.
Compromiso con la Seguridad Financiera
La Superintendencia de Bancos reafirma su compromiso con la supervisión del sistema financiero y la protección de los usuarios. Además de las acciones de control, la entidad planea lanzar en julio de 2025 una nueva campaña educativa enfocada en el uso seguro de servicios financieros digitales.
Los ciudadanos pueden reportar actividades sospechosas a través de la línea gratuita 1800-256-256 o el sitio web oficial. La Superintendencia continuará actualizando el listado de entidades no autorizadas para mantener informada a la población.
Para consultar el listado de entidades no autorizadas, visite: Listado de Entidades NO Autorizadas a operar en el país
