El superintendente de Bancos, Roberto Romero von Buchwald, destacó las acciones que ha emprendido la entidad para fortalecer el control del sistema financiero ecuatoriano y luchar contra el lavado de dinero. En una entrevista difundida por El Telégrafo, detalló los avances en supervisión, detección de entidades no autorizadas y la modernización del sistema bancario.
Superintendencia de Bancos intensifica el control financiero
Romero afirmó que estos dos meses de gestión han estado marcados por un trabajo intenso y propositivo. «Empezamos a poner en orden la casa y fortalecer la supervisión basada en riesgos», aseguró. La entidad ha identificado y reportado a la Fiscalía y la UAFE a 14 entidades que operaban fuera del marco legal.
El control se realiza a través de monitoreo en redes sociales y escaneo en Internet para detectar ofertas fraudulentas. «El dinero fácil se va fácil», advirtió el superintendente, al referirse a las falsas promesas de altos intereses y préstamos sin requisitos.
14 entidades ilegales identificadas en Ecuador
Durante 2025, la Superintendencia de Bancos ha detectado 14 entidades que operan sin autorización. «Es fundamental que la ciudadanía consulte los listados oficiales antes de realizar cualquier transacción financiera», enfatizó Romero.
Los principales signos de alerta incluyen:
- Altos intereses irreales, como promesas de 20% de rentabilidad.
- Préstamos con anticipos de dinero, lo cual no es un procedimiento válido en entidades reguladas.
- Créditos sin requisitos que pueden derivar en extorsión o chantaje.
Cooperación internacional para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero
El funcionario resaltó la colaboración con organismos internacionales como Naciones Unidas, la Unión Europea (UE) y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID). También destacó la cooperación con la Embajada de Italia, aprovechando su experiencia en la lucha contra el crimen financiero.
«La modernización es clave para fortalecer el sistema. Vamos a invertir en inteligencia artificial, bots y nuevas tecnologías que permitan mejorar los tiempos de detección de actividades sospechosas», indicó.
Sistema financiero en Ecuador: crecimiento y estabilidad
Pese a los desafíos económicos de 2024, Romero aseguró que el sistema bancario ecuatoriano mantiene estabilidad y crecimiento. Actualmente, los principales indicadores son:
- USD 70.000 millones en activos.
- USD 50.000 millones en cartera de crédito.
- USD 53.000 millones en depósitos.
- 20.3 millones de cuentas administradas por la banca privada.
- Liquidez del 20%.
«El dinero de los depositantes se administra con responsabilidad y el sector financiero es sólido», subrayó Romero. La morosidad promedio del mercado se mantiene en 3.1%, un porcentaje manejable para el sistema.
Meta para 2025: modernización y crecimiento
Para este año, la Superintendencia de Bancos se ha planteado modernizar la colocación de crédito sin afectar la morosidad. «Esperamos que los activos y la cartera de crédito continúen en crecimiento, con una liquidez que permita dinamizar el sistema financiero», concluyó Romero.
