El experto de la Superintendencia Financiera de Colombia, Luis Francisco Ogliastri, cuyo país atraviesa una crisis nacional por estas estafas, desistió finalmente de asistir al foro. Según un documento que sintetiza casos históricos de fraude piramidal, elaborado por la Superintendencia de Bancos de Bolivia, este tipo de delitos puede ser considerado "uno de los virus financieros más perniciosos de la época contemporánea". La evidencia histórica permite concluir que el fenómeno de las estafas piramidales se encuentra latente en muchas economías y su efecto pernicioso afecta a los estratos sociales menos protegidos, que carecen de capacidad para identificar estas redes. Los expertos coinciden en que una mayor dureza con castigos penales de hasta 20 años como las que analiza Colombia y la permanente educación financiera para la población son las formas de frenar las estafas. El fraude de la "pirámide", con llamativos casos en Perú, Ecuador, España, Bolivia, EE.UU, Albania o Portugal, es una captación masiva e ilegal de ahorros a cambio de tasas de intereses altas pero insostenibles. La trampa consiste en que los depositantes más antiguos cobran sus altos intereses y comisiones a cambio de reclutar a nuevos ahorradores hasta que el sistema colapsa: siempre acaba en quiebra y los depositantes nunca vuelven a ver su dinero. Las tasas de interés son inverosímiles porque se ofrecen entre un 8 y 10 por ciento semanal o mensual, cuando ese es el porcentaje más alto que puede pagar un banco cada año, sin contar casos extremos como el de una entidad de Perú que ofreció hasta intereses del 100 por ciento. El superintendente de Bancos de Bolivia, el anfitrión Marcelo Zabalaga, destacó como una característica de estas estafas el hecho de que no sean detectadas por las autoridades porque los ahorradores no denuncian hasta que el sistema de la "pirámide" quiebra. "La estafa más conocida en EE.UU. en 1919 sobrevivió ocho años, la de Ecuador trece y la de España 25 años. No es fácil, aparentemente, por falta de legislación o descuido de las autoridades darse cuenta del inicio de una estafa", admitió Zabalaga. Las cifras de los fraudes citados en el foro son astronómicas y el número de afectados se cuenta entre decenas o centenas de miles que nunca vuelven a ver su dinero por el déficit legislativo para recuperar activos financieros, según los expertos. Los primeros casos notorios de estafa piramidal fueron los de William Miller, apodado "520 por ciento", que en 1899 en EE.UU. ofrecía un 10 por ciento de interés semanal, y el del inmigrante italiano Carlo Ponzi que en el mismo país en 1919 dejó en la pobreza a 20.000 personas al sonsacarles nueve millones de dólares. En Ecuador, en 2005 explotó el llamado "Caso del notario José Cabrera Román" que según distintas versiones llegó a convertirse en un "banco paralelo" porque manejó entre 500 y 800 millones de dólares incluso de ahorradores de Perú y Colombia. El seminario también destacó los casos "Fórum Filatélico" y "Afinsa Bienes Tangibles" de España que causaron daños "a 400.000 españoles que perdieron hasta 5.100 millones de euros" y el del Centro Latinoamericano de Asesoramiento Empresarial (CLAE) de Perú, acusado de estafar 350 millones de dólares a 150.000 personas. Un caso dramático es el de Albania donde, en 1997, el "negocio" de varias empresas piramidales llegó a representar el 50 por ciento del producto interior bruto del país, en un fraude masivo que afectó a dos tercios de la población y que provocó la muerte de 2.000 personas en un violento conflicto.