La Superintendencia de Bancos identificó 37 entidades no autorizadas para actividades financieras en Ecuador en 2025, advirtiendo a los ciudadanos sobre riesgos de estafas.
El 27 de mayo de 2025, la Superintendencia de Bancos del Ecuador actualizó la lista de 37 entidades no autorizadas para realizar actividades financieras en Quito y otras ciudades, con el objetivo de proteger a los usuarios de posibles estafas.
Alerta por entidades no reguladas en Ecuador
La Superintendencia de Bancos emitió un boletín el 27 de mayo de 2025, informando que 37 entidades operan sin autorización para realizar actividades financieras en el Ecuador. Estas instituciones, que incluyen nombres como PRESTA MAYOR, JIIGO S.A.S., y GLOBALINVESMENT S.A., no están registradas en el sistema financiero nacional, lo que las inhabilita para captar dinero o ofrecer créditos.
La entidad reguladora, conforme al artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, prohíbe a personas naturales o jurídicas ajenas al sistema financiero realizar actividades como captación de depósitos o emisión de préstamos. Además, está prohibido usar publicidad que sugiera que operan legalmente.
La Superintendencia recomendó a los ciudadanos verificar la legalidad de cualquier institución en su sitio web oficial antes de confiarles recursos, para evitar fraudes financieros.
Lista de entidades no autorizadas
A continuación, se enumeran las 37 entidades no autorizadas identificadas por la Superintendencia de Bancos en 2025:
- PRESTA MAYOR
- AVANCRÉDITOS
- JIIGO S.A.S.
- PRÉSTAMOS PERSONALRÁPIDO
- FINANWEB
- CRÉDITO COOPA DESARROLLO
- PROACCIÓN.ONLINE
- CREDITOS_BANKINTELLS
- TIMPLIE
- COOPSALATE CREDITOS ONLINE
- FINANCIERA BOLIVARIANA DE CRÉDITOS
- GLOBALINVESMENT S.A.
- MISÚ
- BANCO CRÉDITO MUTUAL
- CORP. INVERSIONES
- FE Y ESPERANZA.EC
- JASMIRPS
- NATURAL CREDIT
- INMOCASH-INMOAUTO
- CREDICAPITAL
- CONSTRUYE TU FUTURO FINANCIERO – ECU
- PRESTAMOSQUITO
- AUTOESTERNACORP S.A.S
- PRESTAMO INSTITUCIONALES
- CRÉDITO AMIGO ECUADOR
- INSTITUCIÓN FINANCIERA PACHAMAMA
- INSTITUCIÓN FINANCIERA ALAQUEZ
- INSTITUCIÓN FINANCIERA SANTA TERESITA
- ANFIEC
- GROUP SUMAK KALLARY
- CREDIVILLAL
- LUZ DE AMÉRICA FINANZAS
- INSTITUCIÓN FINANCIERA MUSHUK UNANCHA
- BANCO MICROEMPRESARIAL
- SCB SMART CAPITAL C.A.
- ALPHA HOUSE
- COHAVEC
Contexto de la supervisión financiera en Ecuador
La Superintendencia de Bancos, con sede en Quito, es el organismo encargado de supervisar el sistema financiero ecuatoriano, garantizando su estabilidad y transparencia. En 2024, identificó 76 entidades no autorizadas, y en 2025, la lista creció a 37 hasta mayo, según reportes oficiales. Estas entidades suelen ofrecer préstamos “fáciles y rápidos” o captar depósitos con promesas de altas ganancias, prácticas que violan la normativa vigente.
Medidas de protección al usuario
Para prevenir estafas, la Superintendencia promueve campañas informativas a través de sus canales oficiales. Los ciudadanos pueden consultar el listado de entidades no autorizadas en www.superbancos.gob.ec/bancos/listado-de-entidades-no-autorizadas-a-operar-en-el-pais/ y el catastro de entidades autorizadas en www.superbancos.gob.ec/bancos/catastro-publico/.
