Un cliente de Citigroup en Estados Unidos recibió por error 81 billones de dólares en su cuenta bancaria, en lugar de los 280 dólares que debía recibir. El incidente, que se revirtió 90 minutos después, expone nuevamente las debilidades en los sistemas de control de una de las entidades financieras más grandes del país.
Un error multimillonario que duró 90 minutos
La sorprendente transacción ocurrió cuando el sistema interno de Citigroup procesó erróneamente una transferencia que multiplicó la cantidad original por millones.
El error fue detectado a tiempo por un tercer empleado, después de pasar desapercibido por los dos supervisores encargados de validar la operación. Según un informe citado por Financial Times, el banco notificó inmediatamente a la Reserva Federal y a la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC).
“Nuestros controles internos identificaron rápidamente el problema y dimos marcha atrás sin impacto para el cliente ni para la entidad”, declaró Citigroup a la revista People.
Citigroup tuvo otros fallos famosos
Este caso se suma a una lista de errores financieros cometidos por el banco. En 2020, Citigroup transfirió accidentalmente 893 millones de dólares a prestamistas de Revlon Inc., cuando debía enviar solo $7.8 millones. Algunos destinatarios no devolvieron el dinero, lo que derivó en una batalla legal y afectó la reputación del banco.
Ese mismo año, la OCC impuso una multa de $400 millones a Citigroup por “fallos persistentes en gestión de riesgos y control de datos”. Y en 2022, un error de operación en bolsa provocó una caída en los mercados europeos, con nuevas sanciones regulatorias.
Pese a las promesas del banco de fortalecer sus procesos, los reguladores afirman que el progreso ha sido insuficiente. “El nivel de automatización no puede sustituir controles humanos eficientes”, advirtieron desde la OCC.
